取消“董監(jiān)高”任職資格考試不到一個月，銀保監(jiān)會就險企“董監(jiān)高”任職資格管理規(guī)定作出調(diào)整。

2月25日，銀保監(jiān)會就《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定（征求意見稿）》（下稱《辦法》）向社會公開征求意見。

《辦法》共56條，主要規(guī)定了需經(jīng)任職資格核準(zhǔn)的人員范圍、任職資格條件、核準(zhǔn)程序、監(jiān)督管理要求及法律責(zé)任等內(nèi)容。重點縮減行政審批事項，省級分公司以外的其他分公司、中心支公司副總經(jīng)理及總經(jīng)理助理，支公司、營業(yè)部經(jīng)理無需任職資格核準(zhǔn)；董事、監(jiān)事和高級管理人員跨區(qū)域、跨機(jī)構(gòu)流動過程中部分情形無需重新核準(zhǔn)。

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，這是銀保監(jiān)會持續(xù)推進(jìn)簡政放權(quán)、優(yōu)化審批服務(wù)的一項重要舉措，對行業(yè)有重大利好。

涉及人群廣

根據(jù)《辦法》，本規(guī)定所稱高級管理人員，是指對保險公司經(jīng)營管理活動和風(fēng)險控制具有決策權(quán)或者重大影響的下列人員：

●總公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理；

●總公司董事會秘書、總精算師、合規(guī)負(fù)責(zé)人、財務(wù)負(fù)責(zé)人和審計責(zé)任人；

●省級分公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理；

●其他分公司、中心支公司總經(jīng)理；

●與上述高級管理人員具有相同職權(quán)的管理人員。

同時指出，保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)在任職前取得銀保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格。

考察由事前調(diào)至事中

根據(jù)此前的通知，從2021年2月1日起，取消銀行業(yè)保險業(yè)董事、監(jiān)事（保險業(yè)）和高級管理人員任職資格考試。

但取消考試并不意味著不考核“董監(jiān)高”的能力，只是換一種形式而已。

《辦法》提出，銀保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)可以對保險公司擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員進(jìn)行任職考察，包括進(jìn)行保險法規(guī)及相關(guān)知識測試；通過談話方式，了解擬任人員的基本情況和業(yè)務(wù)素質(zhì)，如對公司治理、業(yè)務(wù)發(fā)展、法律合規(guī)、風(fēng)險管控等問題的理解把握，對擬任人員需要重點關(guān)注的問題進(jìn)行提示；銀保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)考察的其他內(nèi)容。

任職考察談話應(yīng)當(dāng)制作書面記錄，由考察人和擬任人員簽字。

最嚴(yán)或暫停董監(jiān)高相關(guān)職務(wù)

《辦法》指出，保險公司出現(xiàn)下列情形之一的，銀保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)可以對直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事或者高級管理人員出具重大風(fēng)險提示函，進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其就相關(guān)事項作出說明，并可以視情形責(zé)令限期整改：

●在業(yè)務(wù)經(jīng)營、資金運用、公司治理、關(guān)聯(lián)交易、反洗錢或者內(nèi)控制度等方面出現(xiàn)重大隱患的；

●董事、監(jiān)事或者高級管理人員違背《公司法》規(guī)定的忠實和勤勉義務(wù)，嚴(yán)重危害保險公司業(yè)務(wù)經(jīng)營的；

●銀保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

此外，保險公司若出現(xiàn)頻繁變更高級管理人員，對經(jīng)營造成不利影響；未按照本規(guī)定履行對高級管理人員的任職管理責(zé)任等情形，銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)可以視情形責(zé)令其限期整改，要求保險公司或者直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事、高級管理人員作出書面說明，對其進(jìn)行監(jiān)管談話、出具監(jiān)管意見，或?qū)ζ渥鞒霰O(jiān)管措施決定。

《辦法》同時強(qiáng)調(diào)，保險公司出現(xiàn)下列情形之一的，銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)為與被調(diào)查事件相關(guān)的董事、監(jiān)事或者高級管理人員不宜繼續(xù)履行職責(zé)時，可以在調(diào)查期間責(zé)令保險公司暫停相關(guān)董事、監(jiān)事或者高級管理人員職務(wù)：

●償付能力嚴(yán)重不足；

●涉嫌嚴(yán)重?fù)p害被保險人的合法權(quán)益；

●未按照規(guī)定提取或者結(jié)轉(zhuǎn)各項責(zé)任準(zhǔn)備金；

●未按照規(guī)定辦理再保險；

●未按照規(guī)定運用保險資金。

《辦法》要求，《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》（保監(jiān)會令〔2010〕2號，根據(jù)保監(jiān)會令〔2014〕1號第1次修改，根據(jù)保監(jiān)會令〔2018〕4號第2次修改）和《保險機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格考試管理暫行辦法》（保監(jiān)發(fā)〔2016〕6號）同時廢止。