2月22日，施羅德交銀理財(cái)有限公司籌建獲批。這是理財(cái)市場(chǎng)中第3家籌建獲批的合資理財(cái)公司。施羅德交銀理財(cái)由施羅德投資管理有限公司和交銀理財(cái)合資持股，其中施羅德投資管理有限公司持股51%，交銀理財(cái)持股49%。資料顯示，施羅德投資集團(tuán)于1804年成立，擁有逾200年的金融服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，在全球管理資產(chǎn)達(dá)2595億美元。

此前，外資投資集團(tuán)進(jìn)入中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)的已有2家，分別為東方匯理集團(tuán)與貝萊德投資集團(tuán)，2家集團(tuán)已先后在華設(shè)立合資理財(cái)公司。

2019年12月，匯華理財(cái)有限公司作為國(guó)內(nèi)首家中外合資理財(cái)公司，獲得中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)籌建批復(fù)，于2020年9月30日在上海揭牌開(kāi)業(yè)。其中，東方匯理資管出資55%，中銀理財(cái)出資45%。貝萊德建信理財(cái)有限責(zé)任公司于2020年8月獲批。其中，貝萊德金融管理公司出資比例為50.1%，建信理財(cái)有限責(zé)任公司出資比例為40%，富登管理私人有限公司出資比例為9.9%。

當(dāng)前，我國(guó)金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放的廣度和深度不斷深化。2019年5月，銀保監(jiān)會(huì)宣布擬出臺(tái)銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)對(duì)外開(kāi)放12條措施；同年6月，證監(jiān)會(huì)宣布將推出資本市場(chǎng)對(duì)外開(kāi)放9條措施；同年7月，國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)辦公室公布了11條金融業(yè)進(jìn)一步對(duì)外開(kāi)放的政策措施。

隨著越來(lái)越多的國(guó)際投資者進(jìn)入中國(guó)理財(cái)市場(chǎng)，將促進(jìn)我國(guó)理財(cái)市場(chǎng)更加規(guī)范、健康地發(fā)展。交銀理財(cái)高級(jí)市場(chǎng)推廣經(jīng)理趙博對(duì)經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)記者說(shuō)：“合資理財(cái)公司的設(shè)立是貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步擴(kuò)大對(duì)外開(kāi)放決策部署的具體舉措。合資理財(cái)公司的成立具有三方面積極意義：一是有利于進(jìn)一步引進(jìn)國(guó)際資管機(jī)構(gòu)在投資管理、公司治理、經(jīng)營(yíng)管理、資產(chǎn)組合管理、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的專業(yè)經(jīng)驗(yàn)；二是有利于進(jìn)一步豐富國(guó)內(nèi)理財(cái)市場(chǎng)的產(chǎn)品供給；三是有利于進(jìn)一步滿足投資者多元化的服務(wù)需求。合資公司的設(shè)立將促進(jìn)我國(guó)資管行業(yè)及資本市場(chǎng)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展，實(shí)現(xiàn)中外雙方合作共贏。”

“施羅德交銀理財(cái)有限公司是我國(guó)第3家合資理財(cái)公司。對(duì)于成立不久的銀行業(yè)理財(cái)子公司而言，通過(guò)成立合資理財(cái)公司的形式引入全球知名資管機(jī)構(gòu)，有利于更好地學(xué)習(xí)借鑒外資機(jī)構(gòu)豐富的經(jīng)驗(yàn)，引入全球資管市場(chǎng)領(lǐng)先人才。這些機(jī)構(gòu)均在全球資產(chǎn)管理領(lǐng)域擁有悠久歷史，具有經(jīng)驗(yàn)豐富、客戶資金龐大、人才儲(chǔ)備充分等特點(diǎn)。因此，合資理財(cái)公司的設(shè)立有助于進(jìn)一步激活國(guó)內(nèi)資管市場(chǎng)，推動(dòng)我國(guó)資管業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展。”招聯(lián)金融首席研究員董希淼說(shuō)。

合資理財(cái)子公司的出現(xiàn)，不僅給國(guó)內(nèi)的資管機(jī)構(gòu)帶來(lái)了壓力，也將倒逼國(guó)內(nèi)資管機(jī)構(gòu)學(xué)習(xí)和利用來(lái)自外部的先進(jìn)技術(shù)與經(jīng)驗(yàn)，激發(fā)我國(guó)資產(chǎn)管理市場(chǎng)的活力。

中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)數(shù)字經(jīng)濟(jì)研究院執(zhí)行院長(zhǎng)盤和林表示，理財(cái)行業(yè)引入國(guó)際模式，施羅德交銀理財(cái)會(huì)擁有更多投資渠道和更廣泛的理財(cái)客戶，這方面對(duì)國(guó)內(nèi)理財(cái)形成了一定的競(jìng)爭(zhēng)壓力，未來(lái)理財(cái)行業(yè)走出去和引進(jìn)來(lái)成為一個(gè)大趨勢(shì)，國(guó)內(nèi)理財(cái)企業(yè)未來(lái)需要具備全球投資視野。

專家認(rèn)為，從投資者視角看，外資投資集團(tuán)進(jìn)入中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)有利于擴(kuò)大投資者選擇范圍，也有利于促進(jìn)理財(cái)公司增強(qiáng)服務(wù)能力，向投資者提供更為專業(yè)、高效的資產(chǎn)管理服務(wù)。“一方面，投資人更加多元，合資理財(cái)公司可以吸引更多跨國(guó)投資者；另一方面是投資方向更加多元，投資者可以通過(guò)合資理財(cái)公司投資海內(nèi)外多種資產(chǎn)，包括固收類和權(quán)益類資產(chǎn)。相對(duì)于國(guó)內(nèi)理財(cái)機(jī)構(gòu)，其運(yùn)作更加正規(guī)，更加國(guó)際化，渠道也更加廣闊。”盤和林說(shuō)。