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  • 養(yǎng)老目標基金面世三年 九成以上獲正收益

    2021-08-09 10:51:43 作者:李雪瑩

    距離2018年8月首批養(yǎng)老目標基金獲批發(fā)行,已有三年時間,養(yǎng)老目標基金整體規(guī)模在不斷壯大。從業(yè)績來看,養(yǎng)老目標基金投資收益也可圈可點,九成以上的養(yǎng)老目標基金取得正收益。

    養(yǎng)老目標基金規(guī)模

    同比增兩倍

    數(shù)據(jù)顯示,截至8月8日,自2018年以來三年時間內共成立124只養(yǎng)老目標基金,另有5只新基金正在發(fā)行。養(yǎng)老目標基金總體規(guī)模達802.14億元,相比去年同期的268.15億元,同比增長199%。

    從養(yǎng)老目標基金兩種投資策略分類來看,目標風險類基金共66只,規(guī)模達641.06億元,目標日期類基金共58只,規(guī)模為161.08億元。

    兩類基金同時起步,為什么目標風險基金規(guī)模遠超目標日期基金?深圳一位基金經(jīng)理表示,目標風險基金的風險偏好更容易被國內投資者理解,而目前市場上的養(yǎng)老目標基金大多為中風險或中低風險基金,契合市場上多數(shù)追求穩(wěn)健性收益投資群體的需求,由于目前投資者的養(yǎng)老投資意識相對淡薄,目標日期類養(yǎng)老基金封閉時間又較長,投資者購買意愿低,導致總體規(guī)模較低。

    這位基金經(jīng)理還表示,美國的養(yǎng)老目標基金在發(fā)展初期,同樣也是目標風險基金的規(guī)模高于目標日期基金。目前市場上的目標日期型養(yǎng)老目標基金產(chǎn)品線主要覆蓋2030、2035、2040、2045、2050等時間段,主要面向70后至90后群體。

    平均累計收益48.82%

    過去三年養(yǎng)老目標基金整體業(yè)績亮眼,為投資者帶來了較好的收益回報。

    數(shù)據(jù)顯示,94%的養(yǎng)老目標基金自成立以來收益為正,124只養(yǎng)老目標基金平均成立以來累計收益達48.82%。

    分類來看,目標風險型FOF平均累計收益為16.45%,其中累計收益最高的興全安泰平衡養(yǎng)老,自2019年1月成立以來收益達59.62%;目標日期型FOF平均累計收益為33.92%,其中,累計收益最高的基金為匯添富養(yǎng)老2050,自2019年5月成立以來累計收益率已達77.20%。

    北京一位養(yǎng)老FOF基金經(jīng)理表示,養(yǎng)老目標基金本身就以追求養(yǎng)老資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增長為目的,鼓勵投資人長期持有。多數(shù)養(yǎng)老FOF嚴控回撤、追求絕對收益,首先以低風險資產(chǎn)為底倉打造安全墊,其次再根據(jù)股票市場情況適時加倉權益類資產(chǎn)以提高收益回報。

    盡管養(yǎng)老目標基金市場規(guī)模不斷壯大,但伴隨中國社會老齡化的加劇,養(yǎng)老目標基金仍有較大發(fā)展?jié)摿ΑA碛袠I(yè)內人士表示,目前來看,公募基金在普及養(yǎng)老理財、推廣投資者教育方面的工作仍需加強,只有將養(yǎng)老目標基金的產(chǎn)品特色、投資目標等傳達給普通投資者,才能真正實現(xiàn)養(yǎng)老目標基金設立的初衷,讓養(yǎng)老目標基金成為個人養(yǎng)老“第三支柱”。

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