最近，一些網友反映去銀行辦卡審核變得更加嚴格了，銀行需要詢問個人信息、辦卡用途，此外還會審核手機號或者其他證明材料，甚至還要簽署承諾書，這是為什么呢？為此，記者采訪了工商銀行云南分行個人金融業務部高級經理尹建偉先生。

尹建偉介紹，近年來，非法買賣賬戶行為猖獗，已然成為電信網絡詐騙案件持續高發的重要原因之一，不僅嚴重擾亂正常的社會與金融管理秩序，還嚴重危害人民群眾的財產安全和合法權益。2020年10月，國務院召開打擊治理電信網絡新型違法犯罪部際聯席會，決定在全國范圍內開展以打擊整治電話卡銀行卡（簡稱“兩卡”）違法犯罪為主要內容的“斷卡”行動。隨后五部委聯合發布《關于依法打擊懲戒治理非法買賣電話卡銀行卡違法犯罪活動的通告》，依法嚴厲打擊懲戒治理非法買賣兩卡違法犯罪活動。

針對有些客戶風險防范意識不夠，面對黑市上高額的銀行卡收購誘惑，將自己的銀行卡出售給不法分子的現象，尹建偉提示，非法買賣賬戶將會為犯罪分子實施詐騙埋下隱患，成為非法活動的幫兇，不僅要承擔法律責任，還將面臨“5年內暫停其銀行賬戶非柜面業務、支付賬戶所有業務，并不得新開立賬戶”的金融懲戒。銀行嚴格識別客戶身份，正是為了最大程度地壓縮犯罪分子買賣銀行卡的空間、減少這類現象的發生。

尹建偉介紹，在人民銀行的統一部署和推動下，工行云南省分行一方面以“防控實質風險”為導向，抓好賬戶開戶“實名制”審核，優化盡職調查流程，以更加有效地識別客戶；另一方面注重保障人民群眾開戶基本需求，實施賬戶分級的管理機制，為確有金融需求的客戶提供安全、便利、優質的賬戶服務，提升人民群眾對銀行賬戶服務的滿意度。希望廣大客戶理解配合，共同維護良好的金融環境，有效預防不法分子利用客戶信息從事違法犯罪活動，維護人民群眾的財產安全和合法權益，從而更好地保護人民群眾的“錢袋子”。