成立四年，武漢眾邦銀行因多項業務違法違規收到了監管部門的首張罰單。

城市金融報8月13日消息 近日，央行武漢分行公開行政處罰信息公示表顯示，國內首家互聯網交易銀行——武漢眾邦銀行因三項業務違法違規被央行武漢分行重罰，該行5名員工對上述違法違規行為負有直接責任也被處罰。

行政處罰信息表顯示，武漢眾邦銀行存在未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定報送可疑交易報告以及與身份不明客戶進行交易的違法違規行為，對此，央行武漢分行對其處以罰款150萬元。

行政處罰信息表顯示，時任武漢眾邦銀行智聯金融事業部副總經理黃河對未按規定履行客戶身份識別義務負有直接責任，被處以罰款2.5萬元；　　

時任武漢眾邦銀行互聯網金融部總經理沈偉對未按規定履行客戶身份識別義務負有直接責任，被處以罰款1萬；　　

時任武漢眾邦銀行新零售金融事業部總經理助理呂萃對未按規定報送可疑交易報告負有直接責任，被處以罰款1萬元；　　

時任武漢眾邦銀行法律合規部反洗錢主管栢桐斌對未按規定報送可疑交易報告負有直接責任，被處以罰款1萬；　　

時任武漢眾邦銀行運營管理部總經理許承鍇對與身份不明客戶進行交易負有直接責任，被處以罰款3.5萬元；　　

2020年年報數據顯示，武漢眾邦銀行去年年末總資產達724.6億元，同比增長73.03%；全年營業收入11.95億元，同比增長42.67%；凈利潤2.55億元，同比增長62.78%；不良貸款率為0.65%，撥備覆蓋率為387.38%。　　

2019年年初，《銀行業金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》公布并施行，重申了銀行業金融機構應當按照規定建立健全并執行客戶身份識別制度，采取持續的客戶身份識別措施?！?/p>

今年1月，中國銀保監會辦公廳、中國人民銀行辦公廳發布了關于《規范商業銀行通過互聯網開展個人存款業務有關事項》的通知。其中第八條指出，商業銀行通過互聯網開展存款業務，應當嚴格遵守銀行賬戶管理和反洗錢相關規定，完善客戶身份識別制度，采取有效措施，獨立完成客戶身份的識別和核實，發現可疑交易及時報告?！　?/p>

此外，此前有媒體報道稱，眾邦銀行涉嫌存在變相高息攬儲行為。據報道，眾邦銀行App內存在存款贈送“Bang豆”的活動，即存款到期后即可獲得相應數額的“Bang豆”，并可用于在APP或小程序內兌換禮品。部分標注著“天天成長”“大滿貫”等字樣的此類存款產品通過存款積分活動，實質上提高了其存款利率。

公開信息顯示，眾邦銀行由卓爾控股、當代集團、壹網通科技、鈺龍集團、奧山投資、法斯克能源等六家民營企業發起成立，于2017年5月18日開業，是國內第11家民營銀行，也是湖北省唯一的民營銀行。

除此之外，招商銀行也因存在未按規定履行客戶身份識別義務等違法違規行為，被罰沒超255萬元。

2處罰信息表顯示，招行武漢分行涉及違反清算管理規定、違反人民幣銀行結算賬戶管理相關規定；違反假幣收繳鑒定管理相關規定、違反人民幣管理相關規定；違反代理國庫業務相關規定；違反征信管理相關規定；未按規定履行客戶身份識別義務、與身份不明客戶進行交易；金融產品宣傳與實際不符等六項違法違規行為。

對此，央行武漢分行對招行武漢分行給予警告，沒收違法所得7391.06元，并處以罰款254.3萬元。

同時，該行四位相關負責人也被處以罰款。時任該行法律合規部總經理張立真被罰1萬元；時任運營管理部副總經理趙杰被罰6萬元；時任公司金融事業部副總裁李珣被罰4萬元；時任零售銀行部總經理曾勇被罰1萬元。上述四人均對該行未按規定履行客戶身份識別義務的違法違規行為負有直接責任。