城市金融報8月22日消息  固安恒升村鎮(zhèn)銀行因存在違規(guī)發(fā)放異地貸款、逆程序發(fā)放貸款等違規(guī)行為，被廊坊銀保監(jiān)分局處以罰款二十萬元；同時，該行董事長謝衛(wèi)國對違規(guī)行為負有管理責任，被處以警告并罰款五萬元。

《村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定》明確規(guī)定村鎮(zhèn)銀行不得發(fā)放異地貸款。

為貫徹落實黨中央、國務院關(guān)于深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，推動中小銀行回歸本源的相關(guān)要求，督促村鎮(zhèn)銀行更好堅守定位，有效提升金融服務鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略的能力，中國銀保監(jiān)會辦公廳發(fā)布《關(guān)于推動村鎮(zhèn)銀行堅守定位提升服務鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略能力的通知》，要求村鎮(zhèn)銀行必須始終堅持扎根縣域，不得跨經(jīng)營區(qū)域辦理授信、發(fā)放貸款、開展票據(jù)承兌和貼現(xiàn)業(yè)務。

監(jiān)管部門并沒有公布固安恒升村鎮(zhèn)銀行違規(guī)發(fā)放異地貸款的明細，但“恒升村鎮(zhèn)銀行”需要更多媒體的關(guān)注。

股東騙貸26億元的晉州恒升村鎮(zhèn)銀行事件轟動一時。

2014年3月，晉州恒升村鎮(zhèn)銀行由浙江溫州甌海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱“溫州甌海農(nóng)商行”）發(fā)起設(shè)立，注冊資本5000萬元。其中甌海農(nóng)商行持股40%，石家莊科迪電纜有限公司、晉州市鑫榮汽車材料有限公司、石家莊鑫華纖維素有限公司分別持股10%，趙強、黃東、高增義、張娥、呂秀雲(yún)、田娜等六位自然人股東分別持股5%。

根據(jù)判決書，除去溫州甌海農(nóng)商行持有的40%股份，趙強承認剩下的60%股份都是他的，黃東、高增義、張娥、呂秀雲(yún)、田娜都是代其持股。趙強是晉州恒升村鎮(zhèn)銀行實際控制人。

判決書顯示，趙強在2015年9月至2018年6月期間，累計從晉州恒升村鎮(zhèn)銀行騙取貸款26億余元。法院審理認定，其中，趙強騙取銀行貸款共計18億余元，貸款詐騙共計8億余元。

企查查APP顯示，浙江溫州甌海農(nóng)商行對外投資18家銀行，包括11家在河北的恒升村鎮(zhèn)銀行，其中就有固安恒升村鎮(zhèn)銀行。

2017年1月，固安恒升村鎮(zhèn)銀行股份有限公司由浙江溫州甌海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司發(fā)起設(shè)立，注冊資本5000萬元。其中溫州甌海農(nóng)商行行持股45%，北京天融匯金科技發(fā)展有限公司、廊坊惠農(nóng)農(nóng)業(yè)科技開發(fā)有限公司、廊坊長弘友田建筑材料有限公司、固安縣永順燃氣設(shè)備銷售有限公司等四家企業(yè)分別持股10%，董玉海持股5%、盧丹持股5%、楊常標持股3%、王月持股2%。

固安恒升村鎮(zhèn)銀行看似規(guī)范的股權(quán)結(jié)構(gòu)，背后是否有不為人知的故事？發(fā)起行真是大股東嗎？四家法人股東間毫無關(guān)聯(lián)嗎？

根據(jù)原銀監(jiān)會發(fā)布的《村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定》，村鎮(zhèn)銀行最大股東或唯一股東必須是銀行業(yè)金融機構(gòu)，最大銀行業(yè)金融機構(gòu)股東持股比例不得低于村鎮(zhèn)銀行股本總額的20%，單個自然人股東及關(guān)聯(lián)方持股比例不得超過村鎮(zhèn)銀行股本總額的10%，單一非銀行金融機構(gòu)或單一非金融機構(gòu)企業(yè)法人及其關(guān)聯(lián)方持股比例不得超過村鎮(zhèn)銀行股本總額的10%。

前有晉州恒升騙貸大案，那么作為發(fā)起行的溫州甌海農(nóng)商行是否對其所投資的恒升村鎮(zhèn)銀行進行了全面的體檢？

城市金融報將持續(xù)關(guān)注村鎮(zhèn)銀行，適時拆解恒升村鎮(zhèn)銀行與同祥資本、太和系的協(xié)同效應。