古人云：亡羊則補牢，未為遲也。

晉州恒升村鎮銀行被股東騙貸26億元，轟動一時。一審判決書顯示，主犯趙強因騙取貸款罪、貸款詐騙罪等，被判無期徒刑；從犯靳某波、周某松等30人因犯騙取貸款罪、違法發放貸款罪，已分別獲刑。

8月2日，河北銀保監局發布的公告顯示，黃策、李浩天、鄭川廣被終身禁止從事銀行業工作。至此，這起驚天大案又暫告一段落，但恒升村鎮銀行的股權結構尚未整改合規。

“影子”實控人3年騙貸26億元

2014年3月，晉州恒升村鎮銀行由浙江溫州甌海農村商業銀行股份有限公司（以下簡稱“溫州甌海農商行”）發起設立，注冊資本5000萬元。其中甌海農商行持股40%，石家莊科迪電纜有限公司、晉州市鑫榮汽車材料有限公司、石家莊鑫華纖維素有限公司分別持股10%，趙強、黃東、高增義、張娥、呂秀雲、田娜等六位自然人股東分別持股5%。

根據判決書，除去溫州甌海農商行持有的40%股份，趙強承認剩余的60%股份都是他通過黃東、高增義、張娥、呂秀雲、田娜代其持股。由此可見，趙強才是晉州恒升村鎮銀行背后的實際控制人。

判決書顯示，趙強在2015年9月至2018年6月期間，累計從晉州恒升村鎮銀行騙取貸款26億余元。法院審理認定，其中，趙強騙取銀行貸款共計18億余元，貸款詐騙共計8億余元。

固安恒升村鎮銀行背后疑存“影子”股東

企查查顯示，在河北省，浙江溫州甌海農商行作為發起方，累計共成立了11家恒升村鎮銀行。

9月3日，城市金融報記者梳理了多家恒升村鎮銀行的股權情況，發現固安恒升村鎮銀行、藁城恒升村鎮銀行以及平泉恒升村鎮銀行的股東中均隱現類似于騙貸主犯趙強的“影子股東”。

公開資料顯示，2017年1月，固安恒升村鎮銀行股份有限公司由浙江溫州甌海農村商業銀行股份有限公司發起設立，注冊資本5000萬元。其中溫州甌海農商行商銀行持股45%，北京天融匯金科技發展有限公司、廊坊惠農農業科技開發有限公司、廊坊長弘友田建筑材料有限公司、固安縣永順燃氣設備銷售有限公司等四家企業分別持股10%，此外，董玉海持股5%、盧丹持股5%、楊常標持股3%、王月持股2%。

城市金融報記者通過企查查發現，固安恒升村鎮銀行股東股權穿透后，部分股東存在高度關聯。

北京天融匯金科技發展有限公司法定代表人黃東，持股80%，另一自然人持股20%。該公司年報公示電話1381040XX20，與固安恒升村鎮銀行固安恒升村銀另一股東廊坊惠農農業科技開發有限公司電話相同，與另一自然人股東盧丹擔任法定代表人的公司所留電話也相同。據悉，盧丹曾任北京天融匯金科技發展有限公司第一分公司負責人。

廊坊長弘友田建筑材料有限公司大股東、法定代表人趙仁成曾擔任北京天融匯金科技發展有限公司法定代表人。長弘友田年報公示電話1330316XX39與固安恒升村鎮銀行固安恒升村銀另一股東固安縣永順燃氣設備銷售有限公司電話相同。

綜上所述，天融匯金及其疑似各關聯方合計持有固安村鎮銀行45%的股權，與發起行方溫州甌海農商行商銀行的持股比例相同。

趙強騙貸案判決書顯示，黃東等人股權都是代趙強所持。

那么，在固安恒升村鎮銀行，圍繞天融匯金的這些股東們是否也是代持呢？此外，這些股東的觸角還延伸至平泉恒升村鎮銀行。

2017年8月，平泉恒升村鎮銀行由溫州甌海農商行商銀行發起設立，注冊資本5000萬元。其中甌海農商行商銀行持股51%，平泉縣可心商貿有限公司、平泉農垚農業科技開發有限公司分別持股10%，劉海超、聶煊、李艷桃、李國輝、高愛軍等五位自然人股東分別持股5%，趙秀忠持股4%。

通過企查查可以看到，平泉縣可心商貿有限公司法定代表人盧丹，曾任北京天融匯金科技發展有限公司第一分公司負責人；平泉農垚農業科技開發有限公司法定代表人趙仁成，曾擔任北京天融匯金科技發展有限公司法定代表人。

自然人股東劉海超曾擔任承德縣民發生物有機肥經銷公司監事，該公司法定代表人為黃東；自然人股東聶煊名下的廊坊市金源通達商貿有限公司年報公示電話1330316XX39與固安村鎮銀行法人股東長弘友田、永順燃氣相同，另外廊坊市金源通達商貿有限公司監事為平泉恒升村鎮銀行另一自然人股東趙秀忠；自然人股東高愛軍名下公司年報公示電話也是1330316XX39。

綜上所述，疑似各關聯方合計持有平泉村鎮銀行39%的股權。

藁城恒升村鎮銀行或存同樣問題

城市金融報記者注意到，在晉州恒升村鎮銀行騙貸案判決書的證人證言中，有提及趙強通過公司代持的形式，曾持有藁城恒升村鎮銀行30%的股份。

2014年2月，藁城恒升村鎮銀行由溫州甌海農商行商銀行發起設立，注冊資本5000萬元。其中甌海農商行持股40%，石家莊市太和電子發展有限公司、石家莊市藁城區天達電氣有限公司、河北森力化工產品銷售有限公司分別持股10%，趙強、黃東、劉新英等自然人股東分別持股5%，河北中泰仁達化工有限公司、石家莊盛隆物業服務有限公司、石家莊貞觀商貿有限責任公司分別持股5%。

值得注意的是，上述股東中石家莊市藁城區天達電氣有限公司、河北森力化工產品銷售有限公司、石家莊貞觀商貿有限責任公司已陸續注銷營業執照，喪失法人資格。通過企查查所顯示的信息不難看出，這三家公司所持藁城恒升村鎮銀行25%股份全部為代趙強所持，加上趙強、黃東所持股權，趙強實際掌握著藁城恒升村鎮銀行35%的股權。

那么藁城恒升村鎮銀行其他股東有關聯嗎？

城市金融報記者通過企查查穿透股權，發現石家莊市太和電子發展有限公司、石家莊盛隆物業服務有限公司及劉新英為關聯人，合計持股比例為20%。

石家莊市太和電子發展有限公司大股東、法定代表人為李月珍，年報公示電話為0311-85209XX8；石家莊盛隆物業服務有限公司大股東、法定代表人李美瑄，年報公示電話同樣為0311-85209XX8；劉新英在石家莊易通行典當有限責任公司擔任董事、總經理，易通行典當大股東為石家莊盛隆物業服務有限公司（持股比例為56%），李月珍持股18%。

通過網絡檢索可見，李月珍為河北知名企業太和集團創始人，李美璇為太和集團總裁。

綜上，太和系持股藁城恒升村鎮銀行比例為20%，遠遜于在石家莊新華恒升村鎮銀行的持股比例。

多家村鎮銀行股權結構或待整頓

根據《村鎮銀行管理暫行規定》，村鎮銀行單個自然人股東及關聯方持股比例不得超過村鎮銀行股本總額的10%，單一非金融機構企業法人及其關聯方持股比例不得超過村鎮銀行股本總額的10%。

顯然，固安恒升村鎮銀行、平泉恒升村鎮銀行、藁城恒升村鎮銀行、石家莊新華恒升村鎮銀行的股權結構都存在進一步整頓的必要。

河北省內11家恒升村鎮銀行，除了承德縣恒升村鎮銀行合乎規范，其余恒升村鎮銀行的股權都存在或多或少的問題。