據國家金融監督管理總局網站消息，國家金融監管總局起草了《行政處罰裁量權實施辦法(征求意見稿)》(下稱《辦法》)，旨在規范行政處罰裁量權行使，推進嚴格公正執法，維護行業秩序。

國家金融監管總局指出，《辦法》共四章三十一條，主要包括以下內容：

一是嚴格規范執法行為。明確處罰裁量權定義，行使處罰裁量權應當遵循處罰法定、過罰相當、程序合法等基本原則。明確“從舊兼從輕”、處罰時效認定等適用規則。

二是細化裁量階次與適用情形。明確減輕、從輕、適中、從重處罰的基本內涵。落實《中華人民共和國行政處罰法》(下稱《行政處罰法》)要求，進一步細化不予處罰、減輕處罰、從輕處罰、從重處罰的適用情形。明確認定人員責任應當綜合考察當事人崗位職責、與違法行為的關聯性、實際危害后果等因素；處罰多名責任人員時，應當區分責任主次。

其中，《辦法》明確，有下列情形之一的，依法從重處罰：

(一)嚴重違反審慎經營規則，已經造成或者可能造成案件或者重大風險事件的；

(二)嚴重違反市場公平競爭規定，影響金融市場秩序穩定的；

(三)嚴重損害消費者權益，社會關注度高、影響惡劣的；

(四)不依法配合監管執法的；

(五)同一責任主體受到金融監管總局及其派出機構行政處罰或者被責令改正后五年內，再次實施違反同一定性依據的同一類違法行為的；

(六)機構內控嚴重缺失或者嚴重失效，違法行為涉及面廣，影響程度大或者具有普遍性、群體性特征的；

(七)違法行為發生次數多，持續時間長，涉案金額大或者違法業務占比較大的；

(八)誘騙、指使或者強迫他人違法或者代為承擔法律責任的；

(九)對舉報人、證人、檢查人員或者其他監管工作人員進行打擊報復的；

(十)性質惡劣、情節嚴重的其他情形。

三是規范罰款與沒收違法所得適用標準。明確銀行業保險業從輕、適中、從重罰款幅度標準，以及違法所得的認定標準與計算方式。計算違法所得時，當事人已經依法退賠的款項，應當在違法所得款項中扣除，當事人提供相關票據、賬冊等能夠證明直接相關的稅款及其他合法必要支出，可以予以扣除。

其中，《辦法》規定，銀行業罰款原則上按照以下標準確定幅度：

(一)法定罰款幅度為5萬元以上50萬元以下的，按照5萬元至20萬元(不含本數)、20萬元至35萬元(不含本數)、35萬元至50萬元的標準，分別把握從輕、適中、從重罰款；

(二)法定罰款幅度為10萬元以上30萬元以下的，按照10萬元至15萬元(不含本數)、15萬元至25萬元(不含本數)、25萬元至30萬元的標準，分別把握從輕、適中、從重罰款；

(三)法定罰款幅度為20萬元以上50萬元以下的，按照20萬元至30萬元(不含本數)、30萬元至40萬元(不含本數)、40萬元至50萬元的標準，分別把握從輕、適中、從重罰款；

(四)法定罰款幅度為50萬元以上200萬元以下的，按照50萬元至100萬元(不含本數)、100萬元至150萬元(不含本數)、150萬元至200萬元的標準，分別把握從輕、適中、從重罰款。

保險業罰款原則上按照以下標準確定幅度：

(一)從輕罰款，在法定最低罰款金額以上、法定最高罰款金額40%以下處以罰款；

(二)適中罰款，在法定最高罰款金額40%以上、70%以下處以罰款；

(三)從重罰款，在法定最高罰款金額70%以上、不超過法定最高罰款金額幅度內處以罰款。

四是按照《國務院辦公廳關于進一步規范行政裁量權基準制定和管理工作的意見》要求，明確各監管局可以結合當地經濟社會發展狀況，對轄內行政處罰階次、幅度以及適用情形進行合理細化量化。適用《辦法》可能出現明顯不當、顯失公平，或者處罰裁量權基準適用的客觀情況發生變化的，可以調整適用。濫用處罰裁量權的，依法給予處分，構成犯罪的，依法追究刑事責任。

國家金融監管總局提到，新修訂的《行政處罰法》規定“行政機關可以依法制定行政處罰裁量基準，規范行使行政處罰裁量權。行政處罰裁量基準應當向社會公布”。制定《辦法》是總局落實《行政處罰法》的重要舉措，并對涉及裁量權的相關內容進行了細化規定。

例如在處罰追溯時效方面，涉及金融安全且有危害后果的追訴時效延長至五年，明確違法行為連續狀態、繼續狀態的判斷標準；裁量階次適用方面，細化不予處罰、減輕處罰、從輕處罰、從重處罰的具體適用情形，提高執法可操作性；處罰種類適用方面，考慮到罰款、沒收違法所得使用頻率較高，明確了罰款的裁量幅度標準，違法所得的認定及計算標準等。強化自身約束方面，對于在行使處罰裁量權過程中濫用職權、徇私舞弊、玩忽職守等違法違紀行為，依法追究法律責任。

國家金融監管總局強調，《辦法》明確了不同裁量階次的內涵以及具體適用情形，對使用頻率較高的罰款處罰，規定了幅度標準，提高執法可操作性。考慮處罰實踐的復雜性，預留一定裁量空間，對同時存在多種不同種類裁量情節等復雜情形，允許根據案件具體情況確定裁量尺度，避免“一刀切”造成執法僵化。另外，明確適用《辦法》可能出現明顯不當、顯失公平，或者處罰裁量權基準適用的客觀情況發生變化的，可以調整適用。

來源： 中新經緯