本網訊（通訊員 黎瀟）近年來,工商銀行崇左江州支行認真貫徹落實監管部門要求，堅持“風險為本”理念，真抓實干、多措并舉，持續提升反洗錢防控能力。

打開格局意識“高”。該行全面貫徹“合規為先”文化理念，嚴格落實客戶身份識別、盡職調查和持續監測等工作，通過動態、準確的流程把控，有效防范洗錢風險的發生。持續開展反洗錢案例學習，讓員工充分認識洗錢的危害性，牢固樹立反洗錢意識，切實履行好全員在反洗錢責任和義務。

風險源頭把關“嚴”。根據“KYC”原則，該行針對客戶所提供的賬戶用途，結合客戶經營范圍、注冊資本、經營狀況、收入情況和資金需求等信息進行綜合判斷，確認企業客戶的開戶行為合理性。

收集信息盡調“詳”。按照上級行及監管部門要求，持續做好賬戶排查工作。利用行內系統比對賬戶交易明細及第三方APP 平臺查線索開展“回頭看”。仔細分析每戶涉案線素的特征、每個網點涉案線素的特征，做好預防工作，降低風險隱患。

深度普及宣傳“廣”。該行地處老城區，附近居民、商店等較多。該行通過 LED、顯示屏滾動播放反洗錢宣傳標語、反洗錢宣傳片，柜臺擺放宣傳冊和折頁，主動營造良好的反洗錢宣傳氛圍。主動做好對到店客戶、周邊商超、飯店、環衛快遞人員等不同的社會群體宣傳，讓更多行業的群眾了解反洗錢知識，保護自己的合法權益。