本網訊（通訊員 劉靜）工商銀行喀什分行自2024年初，全面布置防范和打擊非法金融活動，開展反洗錢、防范非法集資宣傳教育活動，對全行防范和打擊非法集資、非法放貸、金融詐騙有關工作進行統一部署安排，要求各部門、各支行整體聯動，分工負責，全面開展全行防范和打擊非法集資、非法放貸、金融詐騙等相關工作。

持續開展防范非法集資宣傳教育活動。進一步做好防范和打擊非法集資宣傳活動，營造打擊防范非法集資良好輿論氛圍，該行根據國家金融監督管理總局新疆監管局《關于做好歲末年初防范非法集資工作提示的函》（新金監辦便函[2024]14號）工作要求及區分行《關于做好歲末年初防范非法集資工作的通知》的工作安排，堅持金融工作的政治性和人民性、踐行金融工作“三項任務”，在全轄積極開展防范非法集資宣傳活動。

深入開展非法集資風險常態化排查工作。全面貫徹落實黨中央、國務院關于防范化解金融風險的決策部署，摸清行內員工涉足、行外傳染輸入非法集資風險的情況，一是加強員工“網格化”管理。壓實管理人員“格長”排查責任，強化員工行為管理。該行將非法集資排查、案件風險排查和員工行為排查結合起來，要求各機構、各條線結合業務特點和實際情況，將現場檢查與非現場檢查、系統監測與人工排查、常規檢查與突擊檢查等多種排查方式并用，開展業務領域和員工行為領域的風險排查；二是充分認識非法集資類案件給人民群眾帶來的危害。切實履行案防主體責任，按主動防、智能控、全面管，聯防聯控，確保排查工作要求落實到位；三是加強對非法集資風險的監測、核實。摸排非法集資風險苗頭和線索，利用監測系統優勢，通過監測模型自動篩選的數據開展資金監測、分析，通過調閱憑證影像、監控錄像和賬戶明細、回訪客戶、向網點了解情況等多種方式，對觸發模型的大額、異常資金進行逐筆核實，查找非法集資風險線索，防范業務領域的操作風險和員工參與非法集資行為，防止信貸資金流入非法集資領域。

加強電信網絡詐騙“資金鏈”治理工作。全面貫徹落實黨中央、國務院關于電信網絡詐騙工作以及打擊治理養老詐騙的決策部署，以及公安部、人民銀行等國家有關部門的工作安排，確保全行常態化治理機制運轉順暢高效，實現電信網絡詐騙和養老詐騙涉案賬戶數量和涉案金額均降至可比同業較低水平的工作目標。一是全員開展反詐知識學習，通過讓員工學通弄懂，準確應用，以學促干，努力打造專業的反詐人才隊伍，提高員工反電信網絡詐騙水平；二是加強個人和對公賬戶風險管理。按照“了解你的客戶”原則，全面了解客戶的實際經營情況及個人及對公單位結算賬戶風險管理，一旦發現出租出借、買賣賬戶等異常情況，第一時間對賬戶采取核實交易情況，只收不付等必要防范措施，攔截涉詐資金轉移，斬斷電詐“資金鏈”，避免不良影響擴大；三是加強賬戶非柜面交易限額管理，在日常工作中，審慎開通個人和對公賬戶網上銀行、手機銀行等非柜面渠道，并根據企業經營規模、日常結算情況，個人流水等合理設定非柜面渠道業務交易限額，堵截不法分子利用個人及單位賬戶通過非柜面渠道大量轉移過渡非法資金；四是持續加大客戶教育宣傳力度。充分利用手機銀行客戶端，微信公眾號、柜臺﹑廳堂，發放宣傳折頁等線上線下相結合的方式，全方位，多角度對客戶加強反詐、識詐，堵詐等方面的知識宣傳教育，明確告知客戶出租出借、買賣銀行賬戶危害性及嚴重后果，引導客戶樹立涉詐風險防范意識，營造合法、合規使用銀行賬戶的良好氛圍。

防范和化解涉黑涉惡活動帶來的經濟金融風險。該行聚焦中央、國務院關于“堅決打好防范化解重大風險攻堅戰”的決策部署，把整治銀行業市場亂象工作和掃黑除惡專項斗爭結合起來，從源頭上防范、治理和化解市場亂象和涉黑涉惡活動可能帶來的經濟金融風險。一是持續開展放貸領域掃黑除惡專項斗爭行動和放貸領域專項整治宣傳工作。全行各機構公布涉黑涉惡問題舉報電話，設立舉報信箱暢通舉報渠道，積極受理來電來訪和信件舉報線索在營業網點LED顯示屏、液晶電視等載體突出宣傳主題和內容營造宣傳氛圍；二是采取多種形式開展宣傳工作。在全轄營業網點、自助設備張貼了《喀什地區金融系統掃黑除惡專項斗爭宣傳告知書》，統一制作了“掃黑除惡”宣傳條幅、折頁、海報和宣傳版面，下發全轄營業網點進行懸掛、張貼。同時開展戶外宣傳，在活動廣場、居民小區等群眾聚集區進行宣傳，發放宣傳資料，向廣大群眾講解掃黑除惡的重要意義；三是全轄開展對利用非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款等非法集資資金發放民間貨款的；以故意傷害、非法拘禁、侮辱、恐嚇、威脅、騷擾等非法手段催收貸款的；套取金融機構信貸資金，再高利進行轉貸等涉黑涉惡線索進行的排查工作。