數(shù)據(jù)顯示，截至2023年末，我國共有保險資管公司34家，管理資金規(guī)模合計30.11萬億元，同比增長22.82%；投資資產(chǎn)規(guī)模26.16萬億元，同比增長16.82%。業(yè)務(wù)收入方面，2023年，33家機構(gòu)實現(xiàn)收入合計296.62億元，同比增速為8.18%。 

從近3年各類資金來源占比來看，保險資金占比有所下降，業(yè)外資金占比有所上升。從各機構(gòu)管理資金構(gòu)成看，部分機構(gòu)第三方資金占比較大，34家保險資產(chǎn)管理公司中，第三方資金規(guī)模占比超過20%的機構(gòu)有23家。 

從配置思路來看，行業(yè)整體以債券、保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行存款為主，三者占比合計近8成。投資收益分布方面，超8成保險資管公司2023年綜合收益率低于5%，9成財務(wù)收益率低于4.5%。 

系統(tǒng)內(nèi)保險資金占比有所下降，23家公司第三方資金規(guī)模占比超20% 

從行業(yè)資金來源看，保險資管公司仍保持保險資金為主、業(yè)外資金為輔的多元化結(jié)構(gòu)。 

保險資金方面，管理系統(tǒng)內(nèi)保險資金20.36萬億元，占比67.63%，管理第三方保險資金2.01萬億元，總體占比6.68%；業(yè)外資金方面，管理銀行資金4.49萬億元，占比14.92%，管理業(yè)養(yǎng)老金2.38萬億元，占比7.9%。

從近3年各類資金來源占比看，保險資金占比有所下降，業(yè)外資金占比有所上升。其中，系統(tǒng)內(nèi)保險資金占比同比下降5.41個百分點，第三方保險資金占比同比下降0.67個百分點，銀行資金占比同比上升4.57個百分點，養(yǎng)老金占比同比上升2.09個百分點。

從近3年各類資金規(guī)模增速看，保險資金穩(wěn)步增長，業(yè)外資金增速較快。其中，銀行資金管理規(guī)模同比增長77.37%，增速最快；系統(tǒng)內(nèi)保險資金增速為13.96%；第三方保險資金增速為11.92%。

從各機構(gòu)管理資金構(gòu)成看，部分機構(gòu)第三方資金占比較大。34家保險資產(chǎn)管理公司中，第三方資金規(guī)模占比超過20%的機構(gòu)有23家。其中，13家機構(gòu)管理第三方資金規(guī)模占比約50%，包括超大型機構(gòu)2家、大型機構(gòu)2家，中型機構(gòu)8家、小型機構(gòu)1家。 

資產(chǎn)配置以債券、保險資管產(chǎn)品、銀行存款為主，三者占比合計近8成 

從資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)看，行業(yè)整體以債券、保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行存款為主，三者占比合計近8成。 

其中，截至2023年末，保險資產(chǎn)管理公司配置債券規(guī)模11.86萬億元，占比45.36%；配置保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品規(guī)模3.80萬億元，占比14.53%；配置銀行存款規(guī)模4萬億元，占比4.80%；配置股票規(guī)模1.59萬億元，占比6.09%；配置公募基金規(guī)模1.25萬億元，占比4.80%；配置金融產(chǎn)品規(guī)模1.18萬億元，占比4.31%；配置股權(quán)規(guī)模4145.35億元，占比1.58%。

從主要資產(chǎn)增速看，增速排名前三的資產(chǎn)分別是債券、公募基金和銀行存款，同比分別增長29.39%、24.64%和23.77%；保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品小幅增長，增速為2.34%；股票和金融產(chǎn)品保持穩(wěn)定增長，增速分別為3.95%和3.85%；股權(quán)投資下降明顯，增速為-25.43%。

從保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品配置結(jié)構(gòu)來看，2023年，行業(yè)配置保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品規(guī)模3.80萬億元，同比增長2.34%。其中，配置債權(quán)投資計劃2.09萬億元，占比55.03%；配置組合類保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品1.54萬億元，占比40.53%；配置股權(quán)投資計劃0.17萬億元，占比4.49%。

從金融產(chǎn)品配置結(jié)構(gòu)來看，2023年，行業(yè)配置金融產(chǎn)品1.18萬億元，增速1.75%。其中，主要以集合資金信托計劃為主，規(guī)模9825.49億元，占比79.13%，同比下降0.25個百分點；資產(chǎn)支持計劃（保險資產(chǎn)管理公司發(fā)行）1619.72億元，占比12.88%；資產(chǎn)支持專項計劃（券商發(fā)行）763.00億元，占比6.07%；商業(yè)銀行理財產(chǎn)品318.74億元，占比2.53%。

8成保險資管公司2023年綜合收益率低于5%，9成財務(wù)收益率低于4.5% 

2024年報也全面揭示了保險資管公司去年的投資業(yè)績分布。整體來看，超8成保險資管公司綜合收益率低于5%，9成財務(wù)收益率低于4.5%。 

具體來看，2023年綜合收益率各區(qū)間機構(gòu)分布較為分散。其中，4家機構(gòu)2023年綜合收益率區(qū)間為（1%，2.25]，6家機構(gòu)為（2.25%，3.25%]，7家機構(gòu)為（3.25%，4%]，4家機構(gòu)為（4%，4.5%]。

財務(wù)收益率個區(qū)間機構(gòu)分布相對集中，10家機構(gòu)財務(wù)收益率區(qū)間為（3.75%，4.5%]，另有9家為（2%，3%]。

2023年債權(quán)投資計劃規(guī)模同比降15.81%，股權(quán)投資計劃規(guī)模同比增8.76% 

數(shù)據(jù)顯示，截至2023年末，行業(yè)保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品存續(xù)余額8.53萬億元，較上年末增加2.08萬億元，同比增長32.31%，近5年復(fù)合增長率為32.59%。

債權(quán)投資計劃方面，調(diào)研數(shù)據(jù)顯示，32家保險資產(chǎn)管理公司和中保投開展債權(quán)投資計劃業(yè)務(wù)，較上年新增1家機構(gòu)。 

登記規(guī)模來看，2023年，債權(quán)投資計劃登記數(shù)量440只，登記規(guī)模7334.33億元，較上年同期減少1377.46億元，同比下降15.81%。 

產(chǎn)品存續(xù)方面，截至2023年末，債權(quán)投資計劃存續(xù)數(shù)量1445只，存續(xù)余額1.94萬億元，較上年同期增加1051.11億元，增長率為5.74%。

產(chǎn)品收入方面，2023年債權(quán)投資計劃實現(xiàn)管理費收入39.37億元，與上年同期基本持平。單位規(guī)模收入為20.33BP，較上年減少近1BP。

股權(quán)投資計劃方面，調(diào)研數(shù)據(jù)顯示，2023年，17家保險資產(chǎn)管理公司和中保投開展股權(quán)投資計劃業(yè)務(wù)，較上年末新增2家機構(gòu)。 

登記規(guī)模方面，2023年，共有9家機構(gòu)合計登記股權(quán)投資計劃20只，登記規(guī)模641.84億元，同比增長8.76%。 

產(chǎn)品存續(xù)方面，截至2023年末，股權(quán)投資計劃存續(xù)數(shù)量71只，存續(xù)余額2045億元，較上年末增長162億元，增速8.59%。

產(chǎn)品收入方面，2023年，股權(quán)投資計劃實現(xiàn)管理費收入4億元，較上年增長0.74億元，增速22.78%；單位規(guī)模收入19.56BP，較上年增長2.26BP。

（來源： 財聯(lián)社）