自2022年新修訂《保險(xiǎn)資金委托投資管理辦法》以來，監(jiān)管首次披露相關(guān)違規(guī)處罰案例。10月10日晚，國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站披露，安聯(lián)人壽保險(xiǎn)有限公司（以下簡稱“安聯(lián)人壽”）因涉及“未對委托投資賬戶合規(guī)情況進(jìn)行跟蹤監(jiān)測和分析”被國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局責(zé)令改正，并處罰款30萬元。

同時(shí)，時(shí)任安聯(lián)人壽保險(xiǎn)有限公司投資部負(fù)責(zé)人，因?qū)ο嚓P(guān)違規(guī)行為負(fù)直接責(zé)任，被給予警告，并處罰款7萬元。 

監(jiān)管首次披露類似違規(guī)處罰案例

罰單顯示，此次監(jiān)管對安聯(lián)人壽及相關(guān)責(zé)任人處罰的主要依據(jù)為《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第106條，“保險(xiǎn)公司的資金運(yùn)用必須穩(wěn)健，遵循安全性原則。” 

從罰單披露案由來看，安聯(lián)人壽及相關(guān)責(zé)任人此次被罰與監(jiān)管此前出臺有關(guān)保險(xiǎn)資金委托投資事項(xiàng)專項(xiàng)規(guī)定有關(guān)。 

2022年5月13日，中國銀保監(jiān)會根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理辦法》（中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會令2018年第1號）等法律法規(guī)，發(fā)布新修訂《保險(xiǎn)資金委托投資管理辦法》（以下簡稱《辦法》），進(jìn)一步規(guī)范保險(xiǎn)資金委托投資行為。《辦法》包括總則、資質(zhì)條件、投資規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)管理、監(jiān)督管理、附則等六章26條。 

其中，在風(fēng)險(xiǎn)管理上，《辦法》要求，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)定期評估受托人的公司治理情況、投資管理能力、投資業(yè)績、服務(wù)質(zhì)量等，跟蹤監(jiān)測各類委托投資賬戶風(fēng)險(xiǎn)及合規(guī)狀況，定期出具分析報(bào)告。保險(xiǎn)公司還應(yīng)當(dāng)與受托人及托管人建立信息共享、關(guān)聯(lián)交易識別、重大突發(fā)事件等溝通協(xié)調(diào)機(jī)制，及時(shí)解決委托投資管理中的相關(guān)問題。 

彼時(shí)，銀保監(jiān)會表示，《辦法》的修訂是深化保險(xiǎn)資金運(yùn)用市場化改革的重要舉措，進(jìn)一步厘清了保險(xiǎn)資金運(yùn)用涉及的委托代理關(guān)系和信托關(guān)系的邊界，進(jìn)一步增補(bǔ)完善了委受托雙方的權(quán)責(zé)義務(wù)和禁止行為，全面壓實(shí)機(jī)構(gòu)主體責(zé)任，有利于規(guī)范保險(xiǎn)資金委托投資行為，防范保險(xiǎn)資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)。 

安聯(lián)人壽年內(nèi)盈利同比繼續(xù)萎縮

資料顯示，安聯(lián)人壽總部位于上海，1999年正式開業(yè)，是中國首家由合資轉(zhuǎn)外資獨(dú)資的人壽保險(xiǎn)公司。公司在上海、廣東、浙江、四川、江蘇、深圳、北京、山東、青島、湖北和寧波設(shè)立了11家省級分支機(jī)構(gòu)，并在近40個(gè)城市開展業(yè)務(wù)。 

2022年9月，安聯(lián)人壽完成股權(quán)變更登記，中信信托退出安聯(lián)人壽，德國安聯(lián)集團(tuán)通過安聯(lián)（中國）保險(xiǎn)控股有限公司持有安聯(lián)人壽100%股權(quán)。 

財(cái)報(bào)數(shù)據(jù)顯示，“合轉(zhuǎn)外”后，安聯(lián)人壽業(yè)績增長乏力之勢愈發(fā)明顯，盈利能力也隨之開始滑坡。根據(jù)安聯(lián)人壽2023年年報(bào)數(shù)據(jù)，該報(bào)告期內(nèi)，公司實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入53.87億元，同比下滑14.52%；同期實(shí)現(xiàn)凈利潤3.3億元，相較上年度同比下降了24.49%。 

今年年內(nèi)，安聯(lián)人壽的盈利能力仍在繼續(xù)萎縮。據(jù)安聯(lián)人壽2024年第2季度償付能力報(bào)告顯示，今年上半年，安聯(lián)人壽累計(jì)保費(fèi)收入30.33億元，相較上年同期增長8.7%；但同期累計(jì)實(shí)現(xiàn)凈利潤1.78億元，相較上年同期下降2.7%。

（來源： 財(cái)聯(lián)社）