日前，廣東金融監管局官網披露，東莞銀行原財務總監鄧奕婷在任期間，對該行向“四證”不全的房地產項目提供融資的行為負管理責任，擬對其做出警告的行政處罰。2024年12月9日，公告從官網撤下，東莞金融監管分局對媒體表示已將告知書送達本人。

東莞銀行原財務總監擬被行政處罰

公開資料顯示，鄧奕婷曾任中國人民銀行東莞市中心支行科員，參與東莞市城市信用合作社中心社及東莞市城市商業銀行的籌建工作。歷任東莞市城市信用合作社中心社第一營業部負責人、新風營業部主任、稽核部經理，東莞銀行會計部經理、資金部經理、總經理，以及該行黨委委員、財務總監。2012年4月，鄧奕婷被聘任為東莞銀行財務總監，分管財會部、金融市場部、營業部。2014年5月，鄧奕婷不再擔任東莞銀行財務總監職務。

廣東金融監管局披露，鄧奕婷在擔任東莞銀行財務總監期間，對該行向“四證”不全的房地產項目提供融資的行為負管理責任，擬對其作出警告的行政處罰。

最大借款方怡昌實業行業分類模糊

東莞銀行已多次嘗試沖擊IPO，但過程頗為坎坷。今年6月底，東莞銀行更新了招股說明書，擬在深圳證券交易所主板市場上市。9月30日，該行因IPO申請文件中記錄的財務資料已過有效期，需要補充提交，IPO進程被深交所中止。而其招股說明書顯示，截至2023年末，該行最大的貸款投放行業為租賃和商務服務業，占總貸款額的30.78%，而房地產業、建筑業分列第四位、第五位，占總貸款額的14.75%。

東莞銀行2023年末的最大借款方東莞市怡昌實業有限公司，在2021年至2022年間并未進入前五大借款方之列，而在2023年一躍成為東莞銀行最大借款方。根據招股書，截至2023年末，東莞銀行向該公司發放的貸款和墊款余額為15.35億元。

東莞銀行將怡昌實業的行業分類劃為“租賃和商務服務業”，但查詢發現其主要業務實質與房地產開發密切相關。企查查數據顯示，怡昌實業的經營范圍包括實業投資和鞋材銷售，注冊資本為1億元，但實繳資本僅為120萬元。怡昌實業旗下擁有三家下屬公司，其中實繳資本最高的是東莞市怡興房地產開發有限公司(所屬行業為房地產業)、東莞市基富易城市更新投資有限公司(怡昌實業持股40%，所屬行業為租賃和商務服務業)以及東莞市鴻亮物業管理有限公司(怡昌實業持股40%，所屬行業為房地產業)。東莞市怡興房地產開發有限公司在2019年曾以1.13億元購得東莞市厚街鎮商業用地，2022年還啟動了投資額達18億元的工業用地開發項目。

此外，今年以來，東莞銀行頻遭監管處罰，涉訴案件持續攀升。7月份，東莞銀行珠海分行因銀行承兌匯票和貸款業務違規就收到140萬元罰單。4月，廣州分行因未辦妥抵押登記即發放貸款被罰35萬元。3月，東莞銀行因貸款業務違規、風險分類不準確等問題被處以210萬元罰款。

東莞銀行訴訟案件數量也呈現攀升態勢。招股書數據顯示，2021年至2023年，公司作為原告的未結訴訟及仲裁案件從1204件增至3318件。截至2023年末，單筆標的金額在1000萬元以上的未結訴訟案件共12宗，涉及本金12.79億元；未結仲裁案件7宗，涉及本金2.47億元。

（來源： 金融界）