2月11日，華夏銀行發(fā)布公告稱，國家金融監(jiān)督管理總局已核準(zhǔn)楊宏擔(dān)任該行首席合規(guī)官、劉小莉擔(dān)任該行首席風(fēng)險官的任職資格。楊宏擔(dān)任該行首席合規(guī)官的任期自核準(zhǔn)日2025年1月22日起生效，至該行第九屆董事會屆滿之日止。

注意到，楊宏是自《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》（以下簡稱《辦法》）發(fā)布以來，商業(yè)銀行首位獲得監(jiān)管核準(zhǔn)任職資格的首席合規(guī)官。

南開大學(xué)金融發(fā)展研究院院長田利輝稱，金融機(jī)構(gòu)首席合規(guī)官的聘任重視候選人的專業(yè)資質(zhì)，特別是在金融以及法律合規(guī)領(lǐng)域的工作經(jīng)驗。這類人員通常需要具備深厚的法律、金融、風(fēng)險管理等知識背景，熟悉國內(nèi)外金融法規(guī)和政策，具備出色的分析和判斷能力，以及對合規(guī)風(fēng)險的敏銳洞察力。

國家金融監(jiān)督管理總局在相關(guān)批復(fù)中提到，華夏銀行應(yīng)督促上述核準(zhǔn)任職資格人員持續(xù)學(xué)習(xí)和掌握經(jīng)濟(jì)金融相關(guān)法律法規(guī)，牢固樹立風(fēng)險合規(guī)意識，熟悉任職崗位職責(zé)，忠實勤勉履職。

根據(jù)國家金融監(jiān)督管理總局公開信息，自去年12月25日發(fā)布《辦法》要求金融機(jī)構(gòu)設(shè)立首席合規(guī)官以來，已有7位金融機(jī)構(gòu)的首席合規(guī)官任職資格獲準(zhǔn)，涉及商業(yè)銀行、金融租賃公司、財務(wù)公司、銀行理財子公司等金融機(jī)構(gòu)。

國家金融監(jiān)督管理總局有關(guān)司局負(fù)責(zé)人此前表示，《辦法》順應(yīng)合規(guī)管理實際，并借鑒國際良好做法，統(tǒng)一相關(guān)崗位名稱，明確首席合規(guī)官和合規(guī)官的崗位設(shè)置和職責(zé)，統(tǒng)籌推進(jìn)合規(guī)管理工作。

實際上，上述《辦法》的發(fā)布以及金融機(jī)構(gòu)陸續(xù)設(shè)立首席合規(guī)官的實踐，從側(cè)面反映出銀行等金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)合規(guī)管理的必要性。近期畢馬威公布的數(shù)據(jù)顯示，2024年，中國人民銀行及國家金融監(jiān)督管理總局向銀行、保險、證券等金融機(jī)構(gòu)共開出罰單（以“數(shù)據(jù)”等為關(guān)鍵詞梳理）1313張，處罰金額29.5億元。罰款的平均規(guī)模和水平依舊居高不下。處罰原因主要集中在數(shù)據(jù)質(zhì)量問題上，另外數(shù)據(jù)安全合規(guī)、未按規(guī)定報送等問題也較為突出。

“金融機(jī)構(gòu)首席合規(guī)官的設(shè)立，對銀行等金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理將產(chǎn)生深遠(yuǎn)影響。”田利輝表示，首席合規(guī)官的設(shè)立明確了金融機(jī)構(gòu)在合規(guī)管理方面的最高責(zé)任人，提高了合規(guī)管理的地位和權(quán)威性。同時，首席合規(guī)官能夠更專業(yè)、更全面地負(fù)責(zé)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理工作，包括負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)風(fēng)險等。這將有助于減少金融機(jī)構(gòu)違規(guī)行為的發(fā)生，提高整體合規(guī)水平，提升市場競爭力。

“金融機(jī)構(gòu)設(shè)立首席合規(guī)官，明確其崗位設(shè)置和職責(zé)，有助于更好保障合規(guī)管理的獨立性，盡早發(fā)現(xiàn)和解決合規(guī)風(fēng)險，推動金融機(jī)構(gòu)合規(guī)良性運轉(zhuǎn)?！敝袊]政儲蓄銀行研究員婁飛鵬表示。

（來源：證券日報）