本網訊 2025年1月22日，工商銀行安徽省合肥市肥西桃花支行被轄區合肥高新區管委會反電詐機制辦授予“2024年度反詐先進單位”光榮稱號。該榮譽不僅是對該行反詐工作的認可，也是對周邊居民資金安全提供一個可靠可信賴的銀行服務保障。

自2022年9月2日《反電信網絡詐騙法》通過以來，工行肥西桃花支行便積極響應號召，多次組織專題會議學習該法，增強了員工責任感與緊迫感，全面落實反電詐各項工作。

強化賬戶管理，把好客戶準入關

該行依法開展賬戶全流程管理，健全分類分級制度。在開戶、電子銀行注冊等環節落實盡職調查，識別客戶身份，了解開戶目的，設置并動態調整非柜面交易限額與身份核驗方式。例如，2024年，一王姓客戶工作證明落款日期空白且工作單位不符，工作人員及時核實并通告可疑信息，有效防范風險，把好反電詐第一道關卡。同時，對于正常開戶的客戶，提供耐心細致的引導服務，幫助其快速完成開戶流程，解答各類疑問，提升客戶體驗。工作人員會主動向客戶介紹賬戶使用的注意事項，特別是關于防范電信詐騙的要點，提醒客戶妥善保管個人信息和賬戶信息，避免因信息泄露而遭受詐騙。

動態監控資金，強化事中防控

資金轉賬是電詐關鍵環節，該行利用系統大數據篩查功能，實時監測可疑交易與異常賬戶，依法采取管控措施。加強身份驗證與核查，精準管控可疑賬戶，保障客戶正常業務。工作人員在發現異常交易時，會第一時間與客戶取得聯系，以專業、溫和的態度告知客戶交易風險，并協助客戶核實資金情況，為客戶提供安全、便捷的服務保障。此外，為了更好地服務客戶，我行還建立了專門的反電詐咨詢熱線，客戶如果對自己的賬戶交易存在疑問，可隨時撥打熱線進行咨詢。工作人員會根據客戶描述，快速判斷是否存在詐騙風險，并給予專業的建議和指導。

嚴格大額取現，加強風險把控

該行執行大額現金取現預約制度，對5萬元及以上取現詳細登記并加強審核。通過詢問資金來源用途、核查交易等排查異常。對于符合特定風險條件的取現，拖延辦理時間并請求警銀核實。同時，在審核過程中，注重服務態度，以友好的方式與客戶溝通，確保客戶理解并配合審核工作，既防范風險又維護客戶滿意度。對于因風險排查而暫時無法及時取現的客戶，工作人員會耐心解釋原因，提供舒適的等待環境，并及時跟進警銀核實進度，一旦確認無異常，立即為客戶辦理業務，減少客戶等待時間。

加強反詐宣傳，營造全民氛圍

該行地處城郊，人員流動大，反詐宣傳任務重。營業時間通過廳堂微沙龍，用案例講解電詐危害與防范知識，提高客戶辨別能力。班后組織員工走進農貿市場及商戶，發放宣傳折頁，講解金融知識與電詐手法。同時，為客戶提供個性化的反詐宣傳服務，針對不同群體特點，如老年人、學生等，提供定制化的宣傳內容和方式，確保宣傳效果。此外，我們還推出了線上反詐宣傳服務，通過銀行官方網站、手機銀行APP、微信公眾號等渠道，定期發布反電詐知識和案例，方便客戶隨時隨地學習。同時，設置線上互動環節，客戶可以在平臺上留言咨詢，我行工作人員會及時回復，增強與客戶的互動和溝通。

優化服務流程，持續推進反電詐

該行將進一步加強客戶賬戶管理與使用工作，嚴肅各環節操作，確保賬戶安全。全面排查存量風險，防控增量風險，遏制電詐亂象。同時，持續優化服務流程，提升服務質量，將反電詐工作與客戶服務緊密結合，為客戶提供更安全、更貼心的金融服務。同時，將不斷創新服務方式，探索更多從服務角度出發的反電詐措施，切實提升客戶的安全感和滿意度，盡最大努力遏制電詐亂象，為保障廣大客戶和人民群眾財產安全提供強大可靠的“工行力量”。