近年來，各類金融詐騙形式層出不窮。在此形勢下，招商銀行廣州分行深刻認識和堅定踐行金融工作的政治性和人民性，始終將反詐工作作為維護金融穩定的政治任務。2024年，該行通過警銀聯動精準識別騙局的網點約35家，現場堵截并挽回受騙資金超200萬元，為守護市民資金安全筑牢防線。

總分支加強聯防聯控，做客戶“可信賴的銀行”

如果說網點一線是金融反詐的“急先鋒”,那銀行中臺則是“智囊團”。招行廣州分行不斷梳理總結各類異常特征，形成詳盡的“風險特征庫”，并及時下發至各網點。這些特征庫如同一本本“反詐寶典”，幫助網點在面對復雜多變的詐騙手段時，能夠迅速識別風險，及時采取有效措施。

同時，該行還開發了異常取現標簽系統、涉詐大模型等一系列工具，根據賬戶資金動態識別異常交易特征，及時向柜面人員發出預警。通過這些技術手段，進一步提升風險防控的效率和精準度。

此外，該行積極推動警銀協作，與反詐中心加強聯動，結合當地管控政策，通過信息共享、聯合打擊等方式,不斷優化警銀合作流程，加大對電信網絡詐騙犯罪的監測、預警和打擊力度，構筑起守護群眾資金安全的“金融盾牌”。

在總、分、支一體聯防聯控機制下，招行廣州分行積極作為，利用系統攔截、警銀聯動，近年來持續向各地公安機關移交可疑線索，協助抓獲嫌疑人、堵截詐騙資金、勸阻受騙群眾。

做好養老金融大文章，守護“銀發一族”錢袋子

在當下復雜的金融環境中，老年客戶對新型金融詐騙方式存在認知差距，容易成為犯罪分子的詐騙目標。招行廣州分行秉持“客戶至上”的服務理念，聚焦老年客戶，為老年客戶筑起了一道堅固的“防護墻”。

2024年的一天，招行廣州淘金支行攜手當地反詐中心，成功阻止了一起老年客戶詐騙。

這天，82歲的徐老伯顫巍巍來到招行網點，執意要匯款1.35萬元給陌生賬號。面對柜員的反復詢問，老伯無法回答收款人的具體信息，更拒絕我行聯系子女核實匯款。憑借豐富的反詐經驗，網點識別到這是典型的騙局，果斷報警處理，在片區民警的勸說下，老人家仍執意匯款。網點通過反詐中心聯系上老人家人，才得知徐老伯是某單位的退休職工，老伴去世后，在詐騙分子的“溫情關懷”下，已先后在他行被騙走近百萬元，家人也勸阻多次但效果甚微。最后，在警銀雙方的共同努力下，老人家如夢初醒，及時止損，避免了大額的財產損失。

像這樣的案例還有很多。2024年以來，招行廣州分行實行“嚴進嚴出”的機制，深入核查老年客戶等重點關注對象的出金業務，成功攔截多起老年客戶疑似被詐騙事件，將犯罪分子的“偽裝”一一撕下，不僅守護了客戶的資金安全，更贏得了客戶的充分信任和公安機關的高度認可。

創意快閃引導“全民反詐”，讓金融教育更接地氣

作為維護金融穩定的主體之一，招行廣州分行時刻站在金融反詐的前線，不斷探索金融宣教形式，致力于讓金融知識更“接地氣”。

蛇年春節前夕，廣州越秀區西湖花市迎來了一場特殊的快閃活動。招商銀行IP“小招喵”閃亮登場，為市民們帶來了一次特殊的金融反詐宣教體驗。

當天，招行廣州分行以“金融知識普及”為核心，聚焦市民需求，通過寓教于樂的形式傳播金融知識，為廣大市民帶來了一場別開生面的學習與體驗之旅。期間，來自招行的員工變身“國風天團”，與市民朋友溫馨互動，在宣傳金融知識的同時，帶大家領略非遺、國風的獨特韻味。

活動現場還設置了“消保金融拼圖”“金融反詐視力表”游戲環節，讓市民們沉浸式學習金融安全和反詐知識。市民周先生表示，“這樣的宣傳形式很有趣，我不僅學到了知識，也提高了防范意識。”

在西湖花市，招行廣州分行用實際行動踐行“金融為民”的初心，通過生動的宣傳形式和貼心的服務，讓市民在新春佳節中感受到金融知識的價值與溫暖，用責任和專業守護每一位市民的金融安全。

金融反詐是攻堅戰、持久戰。未來，招行廣州分行將繼續緊跟監管要求，應對形勢變化，深化警銀合作，探索金融反詐新模式，為保障金融消費者合法權益、構筑和諧健康的金融生態發展保駕護航。

來源：投資快報