電信網(wǎng)絡(luò)詐騙通常以刷單返利、虛假投資、冒充親友借錢(qián)等形式呈現(xiàn)，對(duì)人民群眾金融財(cái)產(chǎn)安全造成嚴(yán)重威脅。銀行機(jī)構(gòu)與公安機(jī)關(guān)在警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制的框架下，能有效將電信詐騙扼殺在源頭。近日，交通銀行大連莊河支行（以下簡(jiǎn)稱“莊河支行”）就成功堵截了一起犯罪分子利用手機(jī)軟件轉(zhuǎn)移涉詐資金，并收到遼寧省莊河市公安局反詐中心的表?yè)P(yáng)信。

當(dāng)日下午，3名老年男性客戶周某、孫某、王某來(lái)到莊河支行，要求開(kāi)一類卡和手機(jī)銀行用于做生意。在工作人員詢問(wèn)3人名下是否有其他銀行卡時(shí)，3人均矢口否認(rèn)。莊河支行營(yíng)運(yùn)主管征得3人同意后，查看3人微信綁卡情況，發(fā)現(xiàn)3人微信均綁定了包括工、農(nóng)、中、建、郵儲(chǔ)、招商等多張銀行卡，與自稱沒(méi)有銀行卡的表述前后矛盾。且3人手機(jī)都有一款名為“圓夢(mèng)新征程”的軟件，工作人員通過(guò)應(yīng)用商店無(wú)法查找到該軟件。至此，判斷3人開(kāi)卡動(dòng)機(jī)不純。為安撫住3人，營(yíng)運(yùn)主管讓3人“填表”，隨后至無(wú)人處將情況報(bào)告給了莊河市公安局反詐中心。

莊河支行營(yíng)運(yùn)主管在與3人“拉家常”中，“套出”了“國(guó)家給打30萬(wàn)到80萬(wàn)扶貧款”“我們?cè)谧鰫?ài)心項(xiàng)目”等線索。

莊河市公安局反詐中心接到報(bào)告后，迅速派員趕到現(xiàn)場(chǎng)。經(jīng)過(guò)盤(pán)問(wèn)，民警認(rèn)定3人正在遭受電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。警方進(jìn)一步檢查發(fā)現(xiàn)，“圓夢(mèng)新征程”軟件具有遠(yuǎn)程控制功能，其中3人中的周某手機(jī)上的“圓夢(mèng)新征程”與名為李月偉的聊天記錄顯示，周某已將其銀行卡和身份證等拍照給對(duì)方，對(duì)方要求周某繼續(xù)開(kāi)辦銀行卡、開(kāi)通手機(jī)銀行，并唆使其對(duì)外稱開(kāi)卡用于做生意。莊河市公安局反詐中心立即實(shí)施斷網(wǎng)并卸載了3人手機(jī)上的軟件，隨后對(duì)3人進(jìn)行了批評(píng)教育，并將這一異常開(kāi)卡情況通報(bào)給轄區(qū)內(nèi)的其他銀行，以防止類似案件重演。

據(jù)了解，自2024年以來(lái)，交通銀行大連分行發(fā)揮警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制效果顯著，多次協(xié)助大連市市公安局反詐中心預(yù)阻、破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，為維護(hù)大連地區(qū)百姓財(cái)產(chǎn)安全提供了堅(jiān)實(shí)的金融保障。

交通銀行大連分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，下一步，該分行將一如既往高度重視反詐和反洗錢(qián)工作，與公安機(jī)關(guān)緊密協(xié)作，共筑金融反詐“防火墻”，以“金融慧眼”讓電信網(wǎng)絡(luò)詐騙伎倆在警銀合作布下的天羅地網(wǎng)面前無(wú)處遁形。

（來(lái)源：中國(guó)銀行保險(xiǎn)報(bào)）