近日，臺州銀行溫州分行工作人員憑借敏銳的風險意識與高效協作，成功攔截一起疑似交友詐騙案件，為客戶郭先生挽回一筆50萬元資金損失。

當日，臺州銀行溫州分行運營管理部根據客戶預約取現信息篩查發現，郭先生近期頻繁通過財付通向“D聊”“T愛”等社交平臺支付598元、299元等固定金額，交易特征與近期高發的“交友誘導投資”詐騙高度吻合。運營管理部立即向該支行發出風險提示，要求重點關注客戶取現用途。

取現當天，郭先生如約來到支行辦理50萬元取現業務。前臺經理小吳以核對信息為由，主動詢問資金用途。郭先生神色猶豫地說：“我用來付貨款，這筆錢需要取現。”小吳順勢把郭先生帶到會客室并遞上反詐宣傳折頁：“郭先生，您看新聞里這類‘交友’騙局，騙子都是先噓寒問暖再誘導轉賬。”小吳補充道：“現在詐騙分子專門設計甜蜜陷阱，聊熟絡起來，就讓你以愛的名義轉賬。”

見郭先生沉默，工作人員結合其交易流水逐條分析：“您看，像這類平臺名字‘A聊’‘T愛’，大概率就是‘交友’騙局，這前后加起來您也轉了不少了。”經過半小時耐心勸導，郭先生終于幡然醒悟，當即終止取現，成功為客戶挽回了50萬元的資金損失。

此次風險事件的成功攔截，得益于臺州銀行溫州分行運營管理部的精準大數據監測與支行一線員工的應急處置能力。近年來，該行通過“系統預警+人工核驗+場景勸阻”三級防控機制，攔截了數起電信詐騙案件，彰顯了金融機構守護群眾財產安全的責任擔當。

來源：科技金融時報